Индивидуальное ДУДУ юридических лицПолучи от государства 13%

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Часто задаваемые вопросы.

 

Вопрос:

Что будет, если ваша компания разорится? Смогу ли я вернуть свои средства в этом случае?

Ответ:

  • Все активы, которые передаются в доверительное управление, хранятся обособленно от собственных активов компании. Учет и хранение активов Клиента осуществляют независимые от управляющей компании организации;
  • Учет ценных бумаг Клиентов осуществляется на отдельном счете депо в депозитарии. А депозитарий – это организация, которая как раз следит за тем, что бы Ваши права на собственность этих ценных бумаг не нарушались. Депозитарий не является нашей афилированной структурой, это независимая организация.;
  • Учет денежных средств Клиента осуществляется на специальном банковском счете Д.У. Денежные средства с этого счета могут использоваться только в рамках подписанных договоров доверительного управления и бенефициарами по сделкам могут быть только Клиенты. В случае если Клиент подает поручение на вывод денежных средств, управляющая компания может вывести денежные средства исключительно счет Клиента. Законодательством Российской Федерации запрещается принимать денежные средства на счет Клиента переведенных со счетов третьих лиц и выводить денежные средства на счета третьих лиц.
  • Даже если компания ликвидируется, то по закону взыскания кредиторов на средства клиентов не налагаются. Все Ваши активы (денежные средства и ценные бумаги) будут переведены в другую управляющую компанию.

Вопрос:

Возможно ли изымать часть средств из своего портфеля и пополнять портфель? Какими суммами?

Ответ:

Да, возможно. Это Ваши средства и Вы ими можете распоряжаться по своему усмотрению. Суммы могут быть любыми. Не существует ограничения на максимальную и минимальную сумму ввода или вывода средств. Единственное условие – в портфеле всегда должна оставаться сумма не менее, чем предусмотренная для выбранной Вами стратегии.

Вопрос:

Что такое доверительное управление?

Ответ:

Доверительное управление основывается на том, что инвестор, не располагая достаточным временем и информацией, а также опытом для принятия правильных решений, передает правомочия собственности (владение, пользование, распоряжение своими активами) в управление профессиональной управляющей компании на определенный срок, сохраняя при этом право собственности за собой. В свою очередь, управляющая компания управляет этими активами в интересах Клиента, стремясь при этом обеспечить максимально возможную доходность при заданных инвестором условиях  

Вопрос:

Основные условия договора Доверительного Управления?

Ответ:

  • договор заключается сроком на 1 год и автоматически продлевается на такой же срок. По желанию клиента может быть заключено несколько Договоров Доверительного Управления. Максимальный срок Договора ДУ – 5 лет. Если по истечении срока Договора не последует заявление хотя бы одной из сторон о его прекращении, то договор считается продленным на тот же срок и на тех же условиях, какие были предусмотрены в договоре (п. 2 ст. 1016 ГК РФ). Таким образом, длящийся характер отношений по договору дает возможность пролонгировать его на прежних условиях.
  • по каждому договору клиенту открывается Счет Доверительного Управления на котором хранятся денежные средства и ценные бумаги Клиента. Вывод и ввод денежных средств на счета Клиента происходит на основании поручений Клиента.

Вопрос:

Зачем нужна управляющая компания?

Ответ:

Чтобы инвестирование в ценные бумаги приносило ощутимый доход, необходим опыт, приобретенный за годы работы, и глубокое знание фондового рынка. Принимая решение заняться инвестированием в ценные бумаги самостоятельно, Клиенту придется посвящать этому практически все свое время, иначе эффективность вложений будет крайне низкой, а риски потерять вложенные средства - велики. Для сохранения своего времени для семьи, работы и отдыха инвесторы во всем мире передают свои средства в доверительное управление опытной профессиональной управляющей компании.

Существует ряд преимуществ индивидуального доверительного управления:

  • Персональный менеджер – профессионал с большим опытом работы, аттестованный Федеральной Службой по Финансовым рынкам (ФСФР), который поможет Вам подобрать оптимальную стратегию инвестирования;
  • Индивидуальный подход к решению задач конкретного Клиента;
  • Широкий выбор инвестиционных стратегий, позволяющих максимально приблизиться к балансу доходности и риска, заданному Клиентом;
  • Высокое качество управления и снижение общих рисков при инвестировании в ценные бумаги; 
  • Информационное обеспечение Клиента;
  • Подготовка отчетности;
  • Зависимость вознаграждения управляющей компании от результатов управления. 

Вопрос:

В чем отличие индивидуального доверительного управления от банковского вклада?

Ответ:

  • Потенциальная доходность вложений по договору доверительного управления выше, чем при размещении срочного депозита, однако, более высокая доходность подразумевает и больший риск; 
  • В соответствии с действующим законодательством, управляющая компания не гарантирует, в отличие от банка, доходности и возвратности активов Клиента, но и не ограничивает доход Клиента; 
  • Досрочное расторжение срочного банковского вклада приводит к уменьшению процентной ставки. По договору доверительного управления такой зависимости не существует;
  • По договору доверительного управления Клиент является собственником активов и выгодоприобретателем. При открытии срочного депозита в банке Клиент не является собственником, а является кредитором банка;
  • Клиент получает весь доход, за вычетом вознаграждения управляющей компании, возникший в процессе доверительного управления. Доход вкладчика банка не превысит процента по срочному депозиту. 

Вопрос:

В чем отличие индивидуального доверительного управления от паевых инвестиционных фондов?

Ответ:

  • Индивидуальное доверительное управление учитывает предпочтения инвестора, активы которого обособлены на отдельном инвестиционном счете. Паевые инвестиционные фонды - это форма коллективных инвестиций. Инвестор приобретает паи ПИФа, которые представляют определенную долю в имуществе паевого инвестиционного фонда;
  • ПИФы рассчитаны на массового покупателя. Инвестирование в паи ПИФов доступно для небольших и средних инвесторов. Приобретение и продажа паев могут быть сопряжены с надбавками и скидками, которые инвестор платит управляющей компании и ее агентам. Издержки на содержание структуры ПИФа и управление в целом, выше, чем по индивидуальному доверительному управлению;
  • Процесс управления по индивидуальному доверительному управлению более гибкий, но рассчитан на более крупные суммы, чем средняя сумма вложения в паевые фонды.  В случае индивидуального доверительного управления, доход управляющей компании в большей степени зависит от успеха, чем в ПИФе;
  • Деятельность ПИФов регламентирована инвестиционной декларацией, которая не может быть изменена в процессе управления. При доверительном управлении инвестиционная декларация может быть изменена в любой момент по желанию инвестора. 

Вопрос:

Кто может передавать средства в индивидуальное доверительное управление?

Ответ:

Физические и юридические лица, в том числе институциональные инвесторы (страховые компании и банки). 

Вопрос:

Кто осуществляет доверительное управление активами?

Ответ:

Доверительное управление активами осуществляют команда профессиональных управляющих, которые имеют квалификационные аттестаты ФСФР России. Профессиональный управляющий помогает инвестору правильно оценить риски, выбрать оптимальные сроки инвестирования, параметры ценных бумаг для торговли.

Вопрос:

Какие документы регламентируют отношения с Клиентом?

Ответ:

  • С Клиентом заключается договор доверительного управления. Может быть заключено от одного до нескольких договоров, каждому из которых будет соответствовать уникальная инвестиционная декларация. Договор доверительного управления является срочным договором, и заключается сроком на 1 год. Договор автоматически пролонгируется на год, если ни одна из сторон договора не прекращает действие договора;
  • Неотъемлемой частью договора доверительного управления являются Инвестиционная Декларация. Инвестиционная декларация устанавливает направления и способы инвестирования активов Клиента, а также Клиенту общее представление о рисках, возникающих в связи с передачей активов в доверительное управление, и предупреждает о возможных потерях при осуществлении операций на фондовом рынке. 

Вопрос:

Каковы существенные условия договора доверительного управления?

Ответ:

  • Передача активов  в доверительное управление не влечет перехода права собственности на них к управляющей компании. Клиент вправе в течение срока действия договора требовать полного или частичного возврата принадлежащих ему денежных средств и/или ценных бумаг, которые являются объектами доверительного управления, а также дополнительно передавать в доверительное управление денежные средства и/или ценные бумаги;
  • Вознаграждение управляющего, состоит из двух частей:

- Плата за управление - рассчитывается ежеквартально, от стоимости активов на последний торговый день квартала. Размер платы за управление зависит от выбранной инвестиционной стратегии.

- Плата за успех - определяется после начисления платы за управление следующим образом: вознаграждение взимается только с прироста стоимости активов, превышающего определённый % годовых. Размер платы за успех зависит от выбранной инвестиционной стратегии;

  • Договор доверительного управления является рамочным договором. Права и обязанности сторон по договору возникают с момента передачи активов управляющей компании;
  • Клиент сам выбирает момент пополнения своего счета в управляющей компании. 

Вопрос:

Какую отчетность получает Клиент?

Ответ:

Наименование отчетных документов

Юридические лица

 

Физические лица

Ежеквартальный отчет доверительного управляющего

ν

 

ν

Отчет на дату прекращения договора по любому основанию

ν

 

ν

Справка по расчету НДФЛ

-

 

ν

Иная отчетность по запросу Клиента

ν

 

ν

 

Вопрос:

Какие налоги взимаются при доверительном управлении?

Ответ:

  • ООО ИФК «МТ Инвест» является налоговым агентом по исчислению, удержанию и уплате налога на доходы клиентов-физических лиц по операциям купли-продажи ценных бумаг и операциям с финансовыми инструментами срочных сделок (Налоговый кодекс, гл.23). Вам не нужно будет самим обращаться в налоговую для уплаты налога - мы его начислим и удержим по окончанию года, а также предоставим Вам справку по форме 2-ндфл; 
  • Ставка налога на доходы физических лиц 13% от годового дохода.  Налоговая ставка в отношении всех доходов, получаемых физическими лицами, не являющимися налоговыми резидентами РФ, составляет 30%;
  • Для юридического лица предусматривается налог на прибыль, который рассчитывается и уплачивается юридическим лицом самостоятельно. 

Вопрос:

Какие активы могут входить в состав инвестиционного портфеля?

Ответ:

  • Состав активов, которые могут быть включены в портфель клиента, определяются инвестиционной декларацией, которая является приложением №1 к Договору доверительного управления;
  • В общем случае в состав активов могут включаться государственные долговые ценные бумаги, муниципальные и корпоративные облигации, акции, а также паи паевых инвестиционных фондов, обращающиеся на организованных торговых площадках, и производные ценные бумаги в предусмотренном законом порядке. 

Вопрос:

Какова минимальная сумма для доверительного управления в ИФК «МТ Инвест»?

Ответ:

Минимальная рекомендуемая сумма инвестиций – 500 000 руб.